Plan de financement et trésorerie
Un plan de financement triennal et une trésorerie prévisionnelle bien maîtrisée sont essentiels pour sécuriser le lancement et la croissance de votre entreprise à Salon de Provence.
Le cabinet ComptA 2E VIAEXPERTS accompagne les créateurs et dirigeants dans l’élaboration de ces outils. Le plan de financement sur N1 à N3 traduit votre stratégie en flux de ressources et d’emplois : il met en évidence la capacité d’autofinancement, l’évolution de la trésorerie nette et le remboursement des emprunts. Une vision à moyen terme rassure les banques et vous aide à anticiper les besoins de financement.
Plan de financement sur trois ans
Le plan de financement triennal croise les résultats prévisionnels (résultat net, capacité d’autofinancement) avec les mouvements de trésorerie : remboursements d’emprunts, investissements, variation du BFR. Il permet de vérifier que l’entreprise reste solvable et dispose de liquidités suffisantes pour honorer ses engagements. L’expert comptable veille à la cohérence des hypothèses (CA, charges, délais de paiement) et à la clarté du document pour les partenaires financiers.
Une progression du résultat net et de la trésorerie nette sur N1 à N3 démontre la viabilité du projet et renforce la confiance des prêteurs et investisseurs.
Trésorerie du premier exercice
La trésorerie prévisionnelle du premier exercice est souvent tendue : investissements initiaux, TVA à décaisser avant remboursement, montée en charge du BFR. Un tableau de trésorerie mensuel, basé sur le plan de financement et le compte de résultat, intègre les délais de paiement clients et fournisseurs et la TVA. Il met en évidence les mois déficitaires et les besoins de financement de court terme. Anticiper ces pics évite les impasses et permet de négocier à temps une trésorerie ou un découvert adapté.
Sécuriser votre plan de financement et votre trésorerie ?
Nous vous aidons à construire un plan de financement triennal et un tableau de trésorerie réalistes. Prenez rendez-vous avec ComptA 2E à Salon de Provence.
Pilotage et révision
Le plan de financement et le tableau de trésorerie ne sont pas figés : ils doivent être comparés aux réalisations et révisés (au moins chaque fin d’exercice) pour intégrer l’évolution du CA, des charges et des flux. Votre expert comptable à Salon de Provence peut vous accompagner dans ce suivi et dans l’ajustement des prévisions pour l’année suivante.
ComptA 2E VIAEXPERTS met son expertise au service des créateurs et des PME des Bouches-du-Rhône. Pour un accompagnement sur le plan de financement et la trésorerie, contactez-nous.